Зачем букмекеры проверяют паспорт?

Зачем букмекеры проверяют паспорт и как это происходит?

Проверка документов с целью идентификации – это не прихоть букмекерских контор, которые вдруг решили собирать информацию о своих клиентах. Устанавливать личность каждого игрока Букмекеров обязывает лицензия, выданная ФНС или любым другим регулятором. Проверку можно пройти с помощью упрощенной и полной идентификации.

Какие виды идентификации доступны игрокам?

После регистрации игрового аккаунта, каждому игроку предлагается пройти идентификацию личности, прежде чем все возможности букмекерской платформы будут доступны. Как правило, на сайте БК есть несколько способов пройти верификацию.

Упрощенная идентификация

Чтобы пройти упрощенную процедуру удостоверения личности, достаточно иметь аккаунт на госуслугах или отправить сканы паспорта через сайт букмекера. Данный процесс займет от 3-х до 5-ти минут и позволит игрокам прошедшим его приступить к игре, вносить депозиты и выводить выигрыши. Но есть одно, но. Упрощенная идентификация накладывает ряд ограничений, которые связаны с лимитами на единоразовые транзакции (максимум 60 000 рублей) и месячный оборот по счету (максимум 200 000 рублей). 

Полная идентификация

Для прохождения полной идентификации достаточно выбрать один из доступных способов, о котором мы расскажем ниже. Главное условие, это наличие зарегистрированного и верифицированного аккаунта в Е ЦУПИС или посещения пункта приема ставок. Преимущества полной идентификации заключаются в отсутствии лимитов на оборот средств по счету, а также повышенный лимит на единоразовые транзакции, до 595 000 рублей.

Что такое Единый ЦУПИС и какие функции он выполняет?

Единый центр учета переводов интерактивных ставок, или Единый ЦУПИС — это организация, которая занимается учетом интерактивных ставок и расчетами между участниками пари, выступая в качестве посредника между игроками и букмекерскими конторами.

Основные функции Единого ЦУПИС:

• Регистрация участников пари и выдача им уникальных идентификаторов для совершения интерактивных ставок.
• Учет всех интерактивных ставок, совершенных участниками пари.
• Расчеты между участниками пари и букмекерскими конторами.
• Контроль за соблюдением законодательства в сфере интерактивных ставок.

Зачем нужен Единый ЦУПИС?

Создание Единого ЦУПИС было обусловлено необходимостью регулирования и контроля букмекерской деятельности в России. Это позволило упорядочить рынок интерактивных ставок, обеспечить прозрачность и безопасность для участников пари, а также снизить уровень нелегальных операций.

Благодаря Единому ЦУПИС, участники пари могут быть уверены в том, что их ставки будут учтены и рассчитаны в соответствии с законодательством. Это также способствует развитию честной и прозрачной букмекерской деятельности в России.

Когда игроки должны предоставлять свои паспортные и иные данные?

Законодательство обязывает легальные букмекерские компании запрашивать паспортные данные и фотографии игроков . Это обеспечивает защиту игроков и служит дополнительной гарантией честности и прозрачности игрового процесса.

При выводе крупных выигрышей

Кроме базовой регистрации, букмекер может запросить повторное подтверждение личности при определенных обстоятельствах. Например, такое требование может возникнуть при выводе крупных сумм или при подозрительных транзакций. Запрос дополнительных документов – мера, направленная на предотвращение использования поддельных данных или возможных попыток отмывания денег.

Для установления возраста клиента

Проверка личности также необходима для соблюдения возрастных ограничений. В странах, где минимальный возраст для ставок установлен на уровне 18 лет, верификация помогает исключить участие несовершеннолетних в азартных играх. Это одно из ключевых условий, на которые обращают внимание операторы, работающие в легальном поле.

При восстановлении контроля над аккаунтом

При смене пароля или временной блокировки аккаунта букмекерская контора может запросить дополнительное подтверждение личности. Эти меры позволяют защитить аккаунт от взлома и предотвратить возможные попытки доступа со стороны третьих лиц. Механизмы безопасности, применяемые букмекерами, помогают игрокам быть уверенными в сохранности своих средств.

Важно учитывать, что верификация исключает возможность мультиаккаунтинга – запрещенной практики создания нескольких аккаунтов для обхода лимитов или злоупотребления бонусами. При обнаружении попытки создать дублирующий профиль букмекер заблокирует новый аккаунт и восстановит доступ к уже существующему, предоставив игроку возможность продолжать игру с сохранением всей истории.

Легальные букмекерские конторы строго соблюдают законодательство о защите персональных данных, обеспечивая сохранность всей информации, переданной игроком. Данные хранятся в Едином центре учета ставок, и не передаются сторонним организациям. Поэтому подтверждение личности следует воспринимать как стандартную процедуру безопасности, необходимую для защиты прав и интересов каждого игрока.

Как можно верифицировать личность в букмекерской конторе?

Идентификацию личности в букмекерской конторе можно пройти если предоставить удостоверение личности, налоговый номер или другие документы, например подтверждающие адрес проживания.

1. С помощью документов
Для упрощенной идентификации большинству игроков понадобится предоставить:

• Паспорт;
• Данные СНИЛС или ИНН.

Каждый букмекер может устанавливать дополнительные требования к процессу идентификации. Например, некоторые компании, такие как BetBoom, могут запросить:

• Фотографию паспорта;
• Фотографию с датой регистрации и названием компании, написанными на листе бумаги.

2. Через ЕЦУПИС
Если у вас уже есть аккаунт в Едином центре учета переводов интерактивных ставок (ЕЦУПИС), процесс идентификации значительно упрощается. Однако даже в этом случае отдельные букмекеры могут запросить подтверждение личности на своей платформе.

Использование чужих документов

При регистрации и идентификации используйте только свои персональные документы. Попытка зарегистрировать аккаунт на подставное лицо (на так называемого “дропа”) может повлечь за собой серьезные последствия:

• Нарушение правил букмекеров и законодательства, касающегося подделки или подлога документов;
• Риск отказа в выплате выигрыша — в случае выявления подставных данных букмекер может отказать в выплате. В лучшем случае игроку вернут только сумму депозита, в худшем — инициируют длительную проверку, которая может затянуться на месяцы.

Почему передача данных оффшорным букмекерским конторам несет риски?

Сразу хочется сказать, что оффшорные букмекерские конторы сильно отличаются друг от друга, есть букмекеры, которые давно работают на рынке ставок и завоевали определенное доверие среди игроков. Конечно, в сети работает много недобросовестных компаний, целью которых является не развитие платформы, а обман собственных клиентов, и вот с такими компаниями нужно быть осторожным.

1. Отсутствие правового регулирования
Оффшорные букмекерские конторы, не имеющие лицензии для работы в России, действуют вне правового поля. Такие компании обычно зарегистрированы в юрисдикциях с низким налогообложением (Кюрасао, Мальта, Остров Мэн), что позволяет им избегать обязательств перед российскими игроками и контролирующими органами.

2. Риски для игроков

Задержка выплат. Оффшорные букмекеры зачастую не требуют идентификации при регистрации, но просят подтвердить свою личность при выводе средств. Это приводит к задержкам в выплатах или даже к отказам в них, создавая неприятные ситуации для игроков.

Отсутствие защиты клиентов. В случае возникновения спорных ситуаций, таких как урезание коэффициентов или отказ в выплате, игроки не могут подать жалобу в российские суды, так как эти компании не подпадают под российскую юрисдикцию. Это лишает игроков возможности защиты своих интересов.

3. Уязвимость личных данных
В отличие от легальных российских букмекеров, которые передают данные игроков в ЦУПИС (что обеспечивает защиту от утечек и использования данных третьими лицами), оффшорные платформы не гарантируют безопасность информации. Личные данные игроков могут оказаться в руках мошенников, повышая риски финансовых потерь.

4. Нестабильные условия игры
Оффшорные букмекерские конторы могут легко менять условия игры, манипулировать коэффициентами и накладывать ограничения без предварительных уведомлений. Это делает игру на таких платформах менее предсказуемой и не безопасной для игрока.